＊[教學篇] 計算基金平均成本計算 @ Miscat理財投資小教室

Nov 28 Tue 2006 01:27
＊[教學篇] 計算基金平均成本計算

以下提供個簡單的計算基金平均成本的方式。讓大家對於定期定額購買基金有個簡單的認識。
基金平均成本計算表1

對象是定期定額月存5,000元。請試算此人的平均成本(價格)??

答案不是14元唷!!

正確答案是10.20元

計算之：將每個月5000的成本除以該月份購入時的價格，
                 取得每個月實際上所購買到的基金單位數之後，
                 將累積5個月的「基金單位數」合計。

                 將總花費成本(5000*5)／2450個=10.20
                 這10.20的平均成本就是此檔基金定期定額累積下
                 所達到風險分攤與成本分攤的效果。

                 最重要於，當淨值波動高低起伏時，定期定額卻能
                 在此分散風險，與獲取超額獲利效果。