小聊一下最近的客戶情況。 相信很多人聽過投資型保單,也買過投資型保單。
但是,你的專員有沒有照顧到你的錢呢??  買了三年下來,有沒變動過投資標的呢?? 
前幾年的費用扣的多,(前收型的嘛!? 本來就會如此。總比後收型來的便宜) 。但是,看著基金狂跌的同時,是否自己能接受這樣的狀況呢??
也許論。基金跌的話,不是可以買到更多單位數嗎?? 那也必須假設,你買到具成長契機的投資標的為前提下。
不論,投資的金額多寡,我們都希望能看到是持續穩定的成長。對否~~
有投機心態,想說有跌下去買的單位數多,漲上來時賺的多的人。留個問句給你:「那麼何時會漲上來呢??漲上來時候有沒人通知你要賣出結清獲利呢???」
最後留個建議。後面幾年的經濟趨勢是走衰退的情況,不要太過貪心想能像前幾年股市多頭時,隨買隨賺的情況唷~~



更新日期:2007/03/28 18:30

根據一項調查發現,有投資國內外共同基金經驗的民眾,只有9%沒有獲利,至於有賺到錢的,有29%的受訪者表示,獲利一到三成,還有7%投資人說,曾經有獲利一倍的經驗。此外,這份調查也發現,基金投資行為也有「M型社會」的跡象,年收入愈高、學歷愈高的投資人,投資共同基金的比例愈高;收入愈低的民眾,愈不會使用共同基金來理財。(張佳琪報導)

買基金,到底能不能賺到錢呢?又有多少人賠錢呢?智富月刊發佈一份「台灣民眾基金理財行為大調查」,發現投資基金虧錢的其實不多,才占了九個百分點,也就是說,多數人是賺錢的。而且有將近29%的投資人報酬率介於一到三成之間,9%的投資人獲利五成到一倍,還有7%的受訪者基金獲利超過一倍。看來,買基金的獲利絲毫不輸給股票。

調查也發現,投資人喜歡買海外基金勝過國內基金,有四成八投資人只投資海外基金。智富月刊社長林奇芬表示,這次的調查最值得注意的是,台灣開始出現M型社會的現象,愈有錢、學歷愈高的人愈懂得基金理財,收入低的人幾乎不太懂得基金理財,林奇芬說,「(年所得)在一百萬以上,投資共同基金比例在四成,但是年所得在五十萬以下,投資共同基金的比例才七趴,因此會發現說,有錢的會愈有錢」

有趣的是,超過三成的民眾,根本說不出自己投資的基金名稱、投資市場是什麼,顯示民眾對於基金產品的認識實在很缺乏。

http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/070328/1/c5lk.html

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